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Ludivine G.
13/11/2024
14h15
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La trésorerie correspond à l’argent disponible pour une entité. C’est un terme qui englobe les disponibilités d’une entreprise c’est-à-dire l’argent liquide de la caisse, les soldes présents sur les comptes bancaires ainsi que tous les actifs financiers qui sont aisément convertibles en liquide. Tous ses éléments sont essentiels pour une bonne gestion de la trésorerie assurant ainsi une stabilité financière et une meilleure gestion des imprévus. Si vous souhaitez en savoir davantage sur le sujet, je vous invite à consulter notre article de blog : “Comment optimiser sa trésorerie et gérer les impayés” ?
La gestion des flux de trésorerie est l’ensemble des entrées et sorties d’argent dans une entreprise.
La gestion de la trésorerie permet de remplir différents objectifs tels que : La gestion de la trésorerie permet de remplir différents objectifs tels que :
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En optimisant votre besoin en fond de roulement (BFR), vous optimisez votre trésorerie. En maîtrisant le cycle opérationnel de votre entreprise, vous pouvez réduire les délais de paiement clients et fournisseurs, rentabiliser vos stocks pour éviter des liquidités supplémentaires. Cela permet d’avoir les ressources financières nécessaires pour investir dans l’expansion de votre entreprise.
Le principe d’un plan d’amortissement permet de planifier de manière progressif les créances d’une entité sur une période donnée réduisant le risque de non-paiement du client.
Il permet donc de planifier les entrées d’une trésorerie permettant de réduire les risques financiers. Ce processus permet d’offrir au client une certaine flexibilité au client permettant d’améliorer la relation entre le créancier et le débiteur
Le plan d’amortissement permet de récupérer l’argent de manière plus structuré et d’offrir au client une solution de paiement flexible.
Une fois le flux de trésorerie terminé, il faut ensuite créer un plan financier pour garantir l’optimisation de la trésorerie. Pour cela, il est conseillé de construire ses propres indicateurs de gestion. Pour réaliser ce plan financier, vous pouvez élaborer des plans de trésorerie :
En optimisant votre besoin en fond de roulement (BFR), vous optimisez votre trésorerie. En maîtrisant le cycle opérationnel de votre entreprise, vous pouvez réduire les délais de paiement clients et fournisseurs, rentabiliser vos stocks pour éviter des liquidités supplémentaires. Cela permet d’avoir les ressources financières nécessaires pour investir dans l’expansion de votre entreprise.
Il existe de nombreux outils informatiques permettant d’automatiser les processus financiers pour consulter plus rapidement les flux de trésorerie. Ces outils sont accessibles via des plateformes et facilitent la gestion des paiements fournisseurs, des investissements et des encaissements clients de manière plus efficace. Il est donc recommandé d’investir dans des solutions de gestion automatisée de trésorerie telles que celle proposée par Fygr.
Lorsque une entreprise souhaite gérer et optimiser sa trésorerie, il est impératif de faire une estimation de son flux de trésorerie. Il faut planifier à l’avance les paiements fournisseurs et les encaissements clients, mais ça ne s’arrête pas là, il faut savoir gérer les impayés.
En effet, les retards de paiement sont une menace pour la trésorerie. Autrement dit, si la trésorerie n’est plus alimentée, l’entreprise a de fortes chances d’être en faillite. De plus, les impayés peuvent impacter le cashflow disponible. En cas de retards de paiement, cela peut entraîner une augmentation de votre besoin en fonds de roulement. C’est pourquoi il est nécessaire d’appliquer des techniques de recouvrement efficace et personnalisée de recouvrement de créances et d’utiliser des outils pour récupérer rapidement les montants dus.
En récupérant plus rapidement les impayés, cela permet d’augmenter le cashflow et donc d’optimiser sa trésorerie pour une gestion optimale de ses liquidités.
Pour faciliter la tâche, il est conseillé d’utiliser des algorithmes avancés comme Excel pour permettre une analyse détaillée de la trésorerie, en obtenant rapidement un résumé précis de vos dépenses.
En gérant le recouvrement de ses créances, cela permet à la fois d’optimiser sa trésorerie et cela affecte de manière positive l’image de marque. En effet si le processus de recouvrement se fait de manière respectueuse et transparente avec le débiteur conduit à des relations positives et donc de fidéliser la clientèle
En conclusion, la gestion et l’optimisation de la trésorerie sont essentielles pour assurer le bon fonctionnement de son entreprise. En contrôlant parfaitement les flux de trésorerie et le fonds de roulement, et en utilisant des outils technologiques adaptés pour optimiser le processus financier, il devient possible de gérer et d’optimiser les dépenses, d’améliorer la rentabilité, et donc de prévoir les besoins futurs.
La trésorerie permet de quantifier les liquidités disponibles. Elle est donc essentielle pour toute organisation qui est amenée à gérer des flux d’argent. Une bonne gestion de la trésorerie permet d’organiser et gérer ses dépenses, et sécuriser des fonds immédiatement disponibles, mais aussi d’analyser les implications pour des placements à plus long terme.
Ainsi, une meilleure anticipation sur la situation financière d’un organisme permet d’atteindre un point d’équilibre. Le but d’une entreprise est d’avoir suffisamment de liquidité pour payer ses factures pour ne pas laisser de l’argent inactif sur ses comptes.
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Crédit photo à la une : Pixabay – www.pexel.com
Comptabilité et finance, procédures et réglementations, études, aspect juridique et actualité : découvrez nos différents articles et nos études en lien avec le recouvrement de créances.
Auteur : Vianney P. – Certifié par : Lindsey D.
Lindsey dirige l'équipe marketing et communication de Bye Créances. Avec une vaste expérience en stratégie marketing, elle développe des initiatives innovantes pour accroître la notoriété de la marque dans le secteur du recouvrement.
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