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Le recouvrement de créances est un processus important pour les entreprises car il permet de récupérer des fonds dus qui n’ont pas été régulés. Cependant, la gestion de cette tâche peut être difficile et coûteuse en temps et en ressources. L’externalisation du recouvrement de créances est donc une solution intéressante pour les entreprises car elle leur offre de nombreux avantages.
Dans cet article notre société de recouvrement vous explique que l’externalisation du recouvrement de créances est bénéfique pour les entreprises et fournit des informations sur les différentes options d’externalisation disponibles.
Le recouvrement de créances est un processus par lequel les entreprises tentent de recouvrer le montant dû à l’entreprise en cas de non-paiement de la part du client. Ce processus peut inclure des activités telles que traiter avec les débiteurs, résoudre des différends financiers ou, dans les cas les plus extrêmes, aller en justice pour le paiement des dettes impayées.
Le recouvrement est donc un aspect important de la gestion financière d’une entreprise, puisque son impact peut être significatif sur les résultats et la capacité à poursuivre l’activité. En effet, dès lors qu’une entreprise présente des défauts sur les créances, cela peut entraîner des problèmes financiers comme la difficulté à rembourser des dettes ou encore à investir dans un nouveau projet.
Le recouvrement de créances est une activité légalement définie impliquant l’utilisation de divers moyens pour obtenir le paiement des créances dues par les débiteurs.
Plusieurs types de dettes sont à distinguer :
Une créance fiscale est une créance qu’une entreprise fait auprès du trésor public, généralement après un trop-perçu d’impôts par l’administration fiscale. En d’autres termes, les entreprises peuvent déposer des réclamations fiscales lorsque le Trésor public leur doit de l’argent.
Une créance civile est une dette entre deux parties civiles sans relations d’affaires, sans transaction commerciale (pension alimentaire, loyer impayé)
Lorsqu’une dette émane d’une transaction commerciale, elle est considérée comme étant une créance commerciale. Cela signifie que le débiteur et le créancier sont tous deux propriétaires d’entreprise. Les réclamations émises commercialement sont généralement exprimées sous la forme d’un document lié à l’entreprise avec une date d’échéance.
Plusieurs méthodes de recouvrement de créances sont existantes : les méthodes dites “amiables” et les méthodes incluants des poursuites judiciaire.
Les méthodes dites “amiables” se réfère à la phase amiable qui est la première étape de tout processus de recouvrement de créances. Avant qu’une agence de recouvrement puisse entamer une procédure, telle qu’un recouvrement amiable, elle doit d’abord convaincre le débiteur d’annuler sa dette. Avant d’avoir recours au recouvrement judiciaire, il est nécessaire de passer par cette étape. En effet, il peut suffire de recouvrer la créance par une seule lettre ou message de rappel envoyé au débiteur. Quoi qu’il en soit, vous devez l’avertir par lettre de mise en demeure avant d’engager une action en justice en cas de non-réponse de ce dernier.
Puis il y a des méthodes incluants des poursuites judiciaires. Un débiteur peut être légalement tenu d’engager une procédure de recouvrement judiciaire si sa tentative de négociation amiable avec ses créanciers échoue. Ce processus comporte plusieurs étapes :
Cependant, cette tâche peut être difficile et gourmande en ressources lorsqu’elle est effectuée en interne. Il est donc primordial pour l’entreprise de mettre en place une stratégie efficace pour gérer le recouvrement de créances, notamment en passant par l’externalisation du recouvrement.
✏️ À noter : La méthode à mettre en place sera sélectionnée en fonction de la nature et du montant de la créance ainsi que la politique de recouvrement de l’entreprise.
Le recouvrement externalisé peut offrir de nombreux avantages pour votre entreprise. Nous allons donc vous expliquer pourquoi confier son recouvrement à un expert.
Premièrement, il permet de gagner du temps et de l’efficacité en déléguant des tâches à des experts du domaine. Cela permet donc à l’entreprise de se concentrer sur son cœur de métier sans être distraite par la gestion des créances.
Cela permet donc de réduire le temps nécessaire accordé à cette tâche pour une entreprise :
Le recouvrement externalisé vous permet d’entretenir votre relation avec les débiteurs : l’entreprise évite les tensions et maintient une image de marque forte.
Le recouvrement de créances par une société de recouvrement externe vous permet d’augmenter la rentabilité de votre entreprise pour un retour plus rapide des créances dues.
En externalisant le recouvrement de créances, vous réduisez vos pertes. Lorsqu’une créance est payée à temps, les entreprises évitent les pertes financières résultant d’un impayé. En somme, cela permet à l’entreprise de réduire les défauts de paiement et de maintenir leur trésorerie en bonne santé.
Lorsque les créances sont remboursées, les entreprises peuvent en profiter pour renforcer la trésorerie en ayant accès à des fonds supplémentaires pour investir dans leur activité ou couvrir d’autres dépenses.
Enfin, le recouvrement externalisé peut permettre aux entreprises de réaliser des économies de coûts en permettant de se concentrer sur leurs activités principales tout en confiant le processus de recouvrement à des experts qualifiés.
Les créances clients non maîtrisées impactent le montant des besoins en fonds de roulement. La créance du client devient alors un besoin financier qui épuise les ressources régulières de l’entreprise.
La rigueur sur le paiement est une preuve de sérieux de la part de l’entreprise : la prévision est donc un réflexe utile pour réduire le risque d’impayés.
Afin d’éviter les défauts de paiement et de pouvoir récupérer ce qui a été facturé, le respect de certaines règles de base vont être nécessaires :
Une autre solution pour prévenir les impayés va être l’affacturage. En faisant appel à un tiers, la probabilité de non-paiement de vos factures est réduite. Cet intermédiaire va avoir pour rôle d’encaisser pour votre entreprise le paiement de vos clients, puis vous remboursera les sommes perçues. Pour une entreprise, c’est la garantie d’avoir une trésorerie saine puisque chaque facture émise est garantie d’être honorée immédiatement. Ce gain financier supplémentaire rejoint le gain de productivité puisque vous n’avez plus à courir après les clients pour obtenir le paiement.
Les prestataires de services spécialisés dans le recouvrement de créances disposent de techniques et de stratégies efficaces pour recouvrer les créances impayées. L’externalisation peut également aider à mieux gérer le risque de recouvrement, en permettant aux entreprises de tirer parti des compétences et de l’expérience de tiers. Automatiser le recouvrement de créances permet aux entreprises de bénéficier de l’expertise des prestataires en matière de conseil et de suivi du recouvrement de créances.
Après avoir exploré les avantages d’externaliser son recouvrement de créances, considérez-en les bénéfices avant de de recourir à un huissier de justice.
Automatiser le recouvrement peut aider les entreprises à réduire les pertes financières, à améliorer les flux de trésorerie, à élargir la clientèle et à réduire les coûts, ce qui peut à son tour générer des bénéfices pour l’entreprise. Cela peut également améliorer leur image de marque en les aidant à respecter leurs obligations financières et à renforcer la confiance des clients. Si vous souhaitez externaliser votre recouvrement de créances mais avez toujours des questions particulières, n’hésitez pas à nous contacter.
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